0050+0051-打造台灣版的VTI

為何要採取0050+0051的台股配置

對於(被動)投資者來說，能夠多元化、廣泛的參與一個市場是一件再好不過的事情。例如當你想參與美國股票市場的成長，有VTI(美國總體股票市場ETF)可以買，那通常不會選擇VOO(標普500 ETF)，除非你的理由是特別看好美國大型股。多元化不是報酬的考量，而是可以讓你得到更平均的報酬。

而在台灣想要廣泛的投資台灣整體股票市場大家第一個一定會想到0050(或006208)。因為0050在台股目前佔了有70%左右的市值。因此0050的報酬率跟台股密不可分。

0050+0051如何更加貼近大盤指數

0050 ETF(元大台灣50)涵蓋了全台灣最大的50家公司約佔台股70%，而0051 ETF(元大中型100)則涵蓋了51-150家公司約佔台股15%。因此適當的採用0050+0051，可以讓市值更加貼近大盤至85%。而如果只使用0050 ETF則只有70%的大盤比例而已。

至於要如何計算採用的比利，此處我使用的方式從臺灣證券交易所發行量加權股價指數成分股暨市值比重(每月底會更新一次市值比重)去取樣，從這邊可以看到以台股來說，台積電在台灣整體股市佔了28.9%(結至2020/7/31)。

把網頁上的全部數據貼在EXCEL上，接著使用SUM函數把第1-50的公司數據加起來可以得到70.77%，這也就是0050 ETF目前佔台股的比例。

把第51-150家公司數據加起來可以得到14.85%。意味著0051佔台股有接近15%的市值。

因此使用適當的0050+0051比例可以達到85%的台灣整體股票市場。把這比例藉由下面計算機則可以算出當你有一筆資金時，分別需要投入多少在0050與0051上已得到更佳貼近台灣整體股票市場的效果。

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0050+0051的優點

• 更多元、更分散(如下圖)
• 更加貼近台灣整體股票市場(如下圖)

0050+0051的缺點

• 0051成交量低
• 0051內扣費用高
• 本金大適用(小資族定期定額還是投資0050較為簡易)

哪些人適合0050+0051配置的作法

1. 許多資產並且配置在0050.TW上面的人-這不是報酬率的考量，而是更加貼近台股加權指數。
2. 擔心台積電佔比過高的人-更多元化的配置可以把台積電比例從40%→33%。

想法

當你想要以0050配合0051打造更貼近台灣整體票市場時，建議以”張”為單位去購買0051。以現在0051一張約4萬元來說，台股的資產至少要23萬以上才可以組合出一張0051，EX:4萬買一張0051，剩餘19萬買0050，不夠買一張0050的錢採用零股方式補足。

※0050與0051之間的比例變化每年確認一次即可，不需過於頻繁去在乎比例的變化。

※比例偏差過大時，也是每年再重新調整回正確的比例即可。不需要在乎1-2%的誤差。

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